حسابا

تفکیک سازی حساب‌های بانکی تجاری و شخصی

در این مقاله قصد بر این است که تفکیک سازی حساب‌های بانکی تجاری و شخصی به به صورت کامل بیان شود. دلیل عمده این جداسازی، فرارهای مالیاتی صاحبین کسب و کارهایی هستند که فعالیت‌های مالی خود را به سازمان امور مالیاتی کشور اعلام نمی‌کنند و تحت حساب‌های شخصی خود و یا سایر اشخاص پوشش می‌دهند.

چرا تفکیک سازی حساب‌های بانکی تجاری و شخصی

در این مقاله قصد بر این است که تفکیک سازی حساب‌های بانکی تجاری و شخصی به به صورت کامل بیان شود.

دلیل عمده این جداسازی، فرارهای مالیاتی صاحبین کسب و کارهایی هستند که فعالیت‌های مالی خود را به سازمان امور مالیاتی کشور اعلام نمی‌کنند و تحت حساب‌های شخصی خود و یا سایر اشخاص پوشش می‌دهند.

فرار مالیاتی

فرار مالیاتی با حساب شخصی به عملکردهایی اشاره دارد که افراد یا شرکت‌ها برای کاهش یا اجتناب از پرداخت مالیات انجام می‌دهند. این عملکردها شامل ترتیبات یا ترفندهای مالیاتی هستند که به صورت غیرمشروع انجام می‌شوند تا مالیات‌های معلومه یا مالیات‌های درآمد و دارایی رسمی نادیده گرفته شود یا کاهش یابد. این عملکردها ممکن است به صورت قانونی در نظر گرفته شوند و یا به صورت غیرقانونی و تخلف از قوانین مالیاتی انجام گیرند.

برخی از روش‌های معمول برای فرار مالیاتی با حساب شخصی شامل موارد زیر می‌شوند:

  1. انتقال پول به حسابهای بانکی در کشورهای دیگر: افراد ممکن است پول‌های خود را به حسابهای بانکی در کشورهایی با مالیات کمتر یا در آفشور (محلهای مالیاتی کم) انتقال دهند تا از پرداخت مالیات در کشور مبدأ جلوگیری کنند.
  2. استفاده از شرکتهای غیر واقعی: افراد ممکن است شرکت‌هایی در کشورهای دیگر تأسیس کنند و درآمد خود را از طریق این شرکت‌ها به جای درآمد شخصی خود اعلام کنند تا از مزایای مالیاتی شرکت‌های خارجی بهره‌برند.
  3. استفاده از ترفندهای مالیاتی: افراد و شرکت‌ها ممکن است از ترفندهای مالیاتی قانونی برای کاهش درآمد مالیاتی خود استفاده کنند، مثلاً استفاده از اعتبارات مالیاتی، کاهش ارزش دارایی‌ها، یا اعمال قوانین مالیاتی کمتر در شرکت‌های خارجی.
  4. استفاده از حساب‌های آفشور: حساب‌های بانکی و امور مالی در کشورهای آفشور (کشورهایی با مقررات مالیاتی ملایم و شفافیت پایین) معمولاً برای فرار مالیاتی استفاده می‌شوند. افراد ممکن است در این حساب‌ها ثروت خود را پنهان کرده و درآمد خود را اعلام نکنند.
  5. تخلف در اعلام مالیات: افراد و شرکت‌ها ممکن است در اعلام مالیات اطلاعات نادرست یا ناقص ارائه دهند تا مالیات پرداختی خود را کاهش دهند. این نوع تخلف مالیاتی ممکن است با مجازات‌های سنگینی همراه باشد.
  6. معاملات غیرقانونی: افراد ممکن است به معاملات غیرقانونی مالیاتی مشغول شوند، مثلاً تجارت سیاه یا انتقال پول به صورت غیرقانونی به حساب‌های خارجی.
  • فرار مالیاتی با حساب شخصی در بسیاری از کشورها غیرقانونی و تخلف از قوانین مالیاتی است و ممکن است تبعات قانونی جدی داشته باشد، از جمله پرداخت جریمه و جرم مالیاتی. همچنین، تعدادی از کشورها توافقات بین‌المللی برای مبارزه با فرار مالیاتی امضا کرده‌اند و اطلاعات مالیاتی بین کشورها تبادل می‌شود تا از فعالیت‌های فرار مالیاتی جلوگیری شود.

  • در تعداد زیادی از کشورها، قوانین مالیاتی و نظام مالیاتی تلاش می‌کنند تا فرار مالیاتی و تخلفات مالیاتی را جلوگیری کنند. این شامل تدابیر افشای اطلاعات مالیاتی، کنترل‌های مالیاتی دقیقتر، تشدید جریمه‌ها و مجازات مالیاتی، و همچنین همکاری بین‌المللی برای تبادل اطلاعات مالیاتی می‌شود.
  • فرار مالیاتی نه تنها ممکن است تبعات قانونی داشته باشد، بلکه می‌تواند منجر به عدم تأمین منابع مالی برای اجرای خدمات عمومی مهم نظیر بهداشت، آموزش، و سایر برنامه‌های دولتی شود. بنابراین، فرار مالیاتی یک مسئله جدی اقتصادی و اجتماعی است که کشورها سعی در مبارزه با آن دارند.

جدول تفکیک حساب‌های بانکی تجاری و شخصی

جداسازی حساب های بانکی
جدول تفکیک سازی حساب‌های بانکی تجاری و شخصی
حالتشرح
Hesaba.com
تعداد تراکنش
( هر حساب در هر ماه)
مجموع تراکنش واریزی
(به هر حساب در هر ماه به ریال)
ماهیت پیش فرض حساب بانکی
اشخاص حقیقی

ماهیت
حساب بانکی
اشخاص حقوقی
اولتعداد و سرجمع
تراکنش‌ها زیر حدنصاب
کمتر از ۱۰۰کمتر از ۳۵۰.۰۰۰.۰۰۰شخصیتجاری
مثال۹۹۳۴۵.۰۰۰.۰۰۰
دومفقط سرجمع
تراکنش‌ها بالای حدنصاب
کمتر از ۱۰۰بیشتر از ۳۵۰.۰۰۰.۰۰۰شخصیتجاری
مثال۹۹۴.۰۰۰.۰۰۰.۰۰۰
سومفقط تعداد
تراکنش‌ها بالای حد نصاب
بیشتر از ۱۰۰کمتر از ۳۵۰.۰۰۰.۰۰۰شخصیتجاری
مثال۲.۰۰۰۳۳۰.۰۰۰.۰۰۰
چهارمتعداد و سر جمع
تراکنش‌ها بالای حدنصاب
بیشتر از ۱۰۰بیشتر از ۳۵۰.۰۰۰.۰۰۰تجاریتجاری
مثال۱۰۱۳۶۵.۰۰۰.۰۰۰
خروجی تصمیم جدید مورخ ۱۴۰۲/۰۶/۲۲ شورای پول و اعتبار برای مبارزه با اقتصاد ناسالم.



کارشناسان ما با شماره ۶۶۱۲۷۷۴۵-۰۲۱ همراه شما هستند.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

فهرست مطالب